电报中文网讯：一种新的加密货币骗局正在Telegram的私人聊天群中传播，承诺只需初始存入比特币即可获得每周高额回报。该骗局声称是为“精选”投资者提供的专属机会，但实际上却是一个旨在诱骗投资者将资金转入匿名钱包的骗局，这些钱包没有任何可验证的平台、许可证或可识别的中介机构。骗子通过自称专业交易员的账号与投资者联系，营造出一种“精选”和“紧迫”的氛围：投资必须在几小时内确认，因为“群即将关闭”或“项目周一开始”。这是典型的加密货币骗局，利用人们对短期盈利的预期和人为制造的紧迫感，缺乏合同条款和运营透明度。
最低存款额为3000美元，且提款受限。
其机制很明确：投资者必须存入 2,000 至 3,000 美元的比特币或 USDT，且账户余额必须达到预设阈值才能提现。这种设置是典型的加密货币骗局之一，它承诺有条件的回报，但实际上资金并未得到有效管理，只是被锁定以推高存入金额。
真正的投资不能将偿还本金与投资额的增长挂钩。这种束缚性的结构与任何合法的财务管理模式都不相符。
MetaTrader平台利用心理杠杆作用使加密货币骗局合法化
在对话中，最常提到的就是通过“投资者密码”访问MetaTrader平台。对方承诺只有在付款后才能访问，但却只字不提受监管的经纪商、运营许可证或金融中介机构。这种套路完美契合了基于技术幻象的加密货币骗局：合法工具——MetaTrader——的存在仅仅成为了一种说辞，而非真正的服务。
整个机构没有任何文件、合同、反洗钱政策或资金管理规定。
比特币支付到匿名钱包
加密货币诈骗的关键时刻出现在用户收到用于支付的钱包地址时。该地址被指定为收款地址：
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汇款必须立即完成，通常还会要求提供转账截图。这是Telegram加密货币诈骗中常见的套路：截图和确认信息可以让诈骗者将交易哈希值与受害者关联起来，从而阻止日后的纠纷。
钱包“空空如也”：没有实际交易记录，证明存在加密货币诈骗。
区块链分析证实了一个关键事实：该地址从未被使用过。没有入账交易，没有出账转账，也没有历史余额记录。这清晰地表明了该系统的欺诈性质：如果资金管理真的存在，至少应该留下一笔资金流动记录。因此，这个匿名钱包成为了加密货币骗局的技术证据。没有任何实际活动，也没有任何资金流向受监管的交易所或合并钱包的操作。该地址仅仅是一个诱饵，目的是诱导用户发送资金，没有任何可验证的经济痕迹。
缺乏平台、文档和联系人
加密货币骗局的特点是完全缺乏任何可供法律诉讼或监管的要素：没有网站，没有注册公司，不提供任何合同或文件。所有交易都通过转瞬即逝的Telegram聊天记录、无法追溯到真实用户的账户以及没有任何交易历史的钱包进行。一旦唯一可验证的要素——比特币地址——被提取出来，就会发现所谓的投资活动根本不存在。
如何防范聊天式加密货币诈骗
当所谓的投资并非通过可验证的平台，而是在私人聊天中出现时，防范策略很简单，只需基于几个客观迹象即可。首先，对方要求在没有任何合同文件的情况下转账加密货币：如果缺少正式的抬头、认购文件和公司参考信息，就没有任何保障。应避免任何承诺保证收益的联系，因为任何受监管的运营商都不会承诺固定或每周的收益，尤其是在设定最低投资额的情况下。另一个需要警惕的因素是资金管理：如果对方要求提供付款截图、将提现与资本增长挂钩，或者强制使用有时间限制的钱包，则很可能遇到了诈骗系统常见的商业压力。通过公共浏览器验证加密货币地址至关重要：没有交易记录通常意味着该钱包只是为了盗取资金而创建，很快就会消失。总的原则很明确：只有当存在可识别的中介机构、真正的法人实体、书面条款和透明的资金管理系统时，投资才算真正存在。在聊天室中，任何未经身份验证的事情都是危险的，必须立即放弃。